Merge #19: Rueckkaufswert am Vertrag sichtbar machen

Behebt Issue #8: letzter Wert mit Stichtag und Quelle am Vertrag,
Kennzeichnung ab einem Jahr, "noch nicht erfasst" statt leerer Zelle.
Ohne Migration - der Wert bleibt der Wertstand am Vermoegensposten, aus
dem auch das Vermoegensverzeichnis rechnet.

Nebenbei behoben: Zuordnung ueber die Verknuepfung statt ueber die Art
des Postens, und die fehlende Zugehoerigkeitspruefung bei den Verweisen
auf Vertrag und Immobilie.

Closes #8

CHANGELOG.md

@@ -26,6 +26,57 @@ Wiederherstellung*.
 
 _Noch nichts._
 
+## [1.8.0] – 2026-08-23
+
+### Hinzugefügt
+
+- **Der Rückkaufswert steht jetzt beim Vertrag**
+  ([#8](https://git.wilde-server.de/florian.wilde/betreuungs-cockpit/issues/8)).
+  Am Telefon mit der Gesellschaft braucht man die Zahl dort, wo man sie
+  gefragt hat — nicht nach einem Umweg über das Vermögensverzeichnis.
+  Auf der Vertragsseite steht deshalb oben der zuletzt mitgeteilte Wert
+  mit Stichtag und Quelle, darunter die vollständige Historie.
+
+- **Ein alter Wert sagt, dass er alt ist.** Ist der jüngste Wert älter
+  als ein Jahr, steht „über ein Jahr alt" daneben — in der
+  Vertragsübersicht wie auf der Vertragsseite. Ein veralteter Betrag
+  ohne erkennbares Alter ist schlimmer als kein Betrag: Man rechnet mit
+  ihm weiter und merkt es erst, wenn der Bezirk nachfragt. Die Grenze von
+  einem Jahr gilt jetzt überall dieselbe; im Vermögensverzeichnis stand
+  sie schon, am Vertrag fehlte sie.
+
+- **Verträge ohne Wert bleiben nicht stumm.** Wo ein Rückkaufswert zu
+  erwarten wäre, aber keiner erfasst ist, steht „noch nicht erfasst"
+  statt einer leeren Zelle.
+
+### Behoben
+
+- **Ein Vertrag hatte unter Umständen zwei Wertreihen.** Vertrag und
+  Vermögensposten wurden über die *Art* des Postens zusammengeführt.
+  Wer einen Posten von Hand anlegte und ihn als etwas anderes als
+  „Versicherung" führte, bekam beim ersten Eintragen am Vertrag
+  klammheimlich einen zweiten Posten — und damit zwei Wahrheiten, von
+  denen der Bericht die eine und der Vertrag die andere zeigte.
+  Maßgeblich ist jetzt die Verknüpfung mit dem Vertrag, nicht die Art.
+
+- **Fehlende Prüfung bei Verweisen auf Vertrag und Immobilie.** Beim
+  Speichern eines Vermögenspostens wurde geprüft, ob das verknüpfte
+  *Konto* zur betreuten Person gehört — bei Vertrag und Immobilie fehlte
+  dieselbe Prüfung, ebenso beim Vertragsverweis einer Buchung. Bei
+  mehreren betreuten Personen hätte ein manipuliertes Formular eine
+  Verknüpfung über Aktengrenzen hinweg anlegen können. Jetzt wird jeder
+  der drei Verweise gleich behandelt.
+
+### Geprüft
+
+- Zehn Einheitstests: die Ein-Jahres-Grenze (auch der Tag davor und
+  danach), das Alter taggenau und ohne Uhrzeiteinfluss, ein künftiger
+  Stichtag, und die Zusammenführung mehrerer Posten zu einer Historie.
+- Vier End-to-End-Tests: Wert und Stichtag in der Übersicht, das
+  Abzeichen am alten Wert, die Historie am Vertrag, und ein neu
+  eingetragener Wert, der unverändert im Vermögensverzeichnis
+  wiederauftaucht.
+
 ## [1.7.0] – 2026-08-23
 
 ### Hinzugefügt
@@ -928,7 +979,8 @@ Was davon wann angegangen wird, steht in [`docs/ROADMAP.md`](docs/ROADMAP.md).
 
 ---
 
-[Unveröffentlicht]: https://git.wilde-server.de/florian.wilde/betreuungs-cockpit/compare/v1.7.0...HEAD
+[Unveröffentlicht]: https://git.wilde-server.de/florian.wilde/betreuungs-cockpit/compare/v1.8.0...HEAD
+[1.8.0]: https://git.wilde-server.de/florian.wilde/betreuungs-cockpit/compare/v1.7.0...v1.8.0
 [1.7.0]: https://git.wilde-server.de/florian.wilde/betreuungs-cockpit/compare/v1.6.0...v1.7.0
 [1.6.0]: https://git.wilde-server.de/florian.wilde/betreuungs-cockpit/compare/v1.5.0...v1.6.0
 [1.5.0]: https://git.wilde-server.de/florian.wilde/betreuungs-cockpit/compare/v1.4.0...v1.5.0

docs/INSTALLATION.md

@@ -131,14 +131,14 @@ cd /opt/betreuungs-cockpit
 
 # Auf die letzte veröffentlichte Fassung wechseln,
 # nicht auf den laufenden Entwicklungsstand
-git checkout v1.7.0
+git checkout v1.8.0
 ```
 
 ### Kontrolle
 
 ```bash
 ls docker-compose.yml Dockerfile .env.example   # alle drei da
-git describe --tags                              # v1.7.0
+git describe --tags                              # v1.8.0
 ```
 
 ---
@@ -299,7 +299,7 @@ betreuungs-cockpit-sicherung-1  Up
 ```bash
 # Antwortet die Anwendung? (Port anpassen, falls du APP_PORT gesetzt hast)
 curl -s http://127.0.0.1:3000/api/gesundheit
-# {"status":"bereit","version":"1.7.0","commit":"..."}
+# {"status":"bereit","version":"1.8.0","commit":"..."}
 ```
 
 Kommt hier nichts, sieh in die Logs:
@@ -649,7 +649,7 @@ Erst **vom Proxy-Server aus** — kommt er überhaupt an?
 
 ```bash
 curl -s http://10.0.0.5:3000/api/gesundheit
-# {"status":"bereit","version":"1.7.0",...}
+# {"status":"bereit","version":"1.8.0",...}
 ```
 
 Kommt hier nichts, liegt es an 7a: falsche `APP_BIND`, Firewall, oder der
@@ -700,7 +700,7 @@ Zum Schluss: **Fristen → Pflichtfristen ableiten**.
 - Du kommst mit E-Mail, Passwort und dem Code aus der App herein.
 - Unter **Fristen** stehen Einträge mit Paragraphenbezug.
 - Unter **Protokoll** siehst du deine eigene Anmeldung.
-- Unten links in der Seitenleiste steht `Version 1.7.0 · <commit>`.
+- Unten links in der Seitenleiste steht `Version 1.8.0 · <commit>`.
 
 ---
 
@@ -875,7 +875,7 @@ alles so vor wie zuvor.
 | Aufruf | Wirkung |
 |---|---|
 | `./scripts/update.sh` | auf die neueste veröffentlichte Fassung |
-| `./scripts/update.sh v1.7.0` | auf eine bestimmte Fassung |
+| `./scripts/update.sh v1.8.0` | auf eine bestimmte Fassung |
 | `./scripts/update.sh --pruefen` | nur nachsehen, nichts ändern |
 | `./scripts/update.sh --ja` | ohne Rückfrage (für cron) |
 | `./scripts/update.sh --verwerfen` | eigene Änderungen wegwerfen statt beiseitelegen |
@@ -913,7 +913,7 @@ git fetch --tags
 git log --oneline HEAD..origin/main
 
 # 3. Umschalten
-git checkout v1.7.0
+git checkout v1.8.0
 
 # 4. Neu bauen und starten
 GIT_COMMIT=$(git rev-parse --short HEAD) BUILD_ZEIT=$(date -Iseconds) docker compose up -d --build

docs/ROADMAP.md

@@ -9,7 +9,7 @@ Zeit spart. Er steht weit unten, wenn er nur schön wäre.
 Diese Datei ist eine Absichtserklärung, kein Vertrag. Was sich im Betrieb
 als wichtiger herausstellt, rutscht nach oben.
 
-Stand: 23.08.2026 · Aktuelle Fassung: **1.7.0** ([CHANGELOG](../CHANGELOG.md))
+Stand: 23.08.2026 · Aktuelle Fassung: **1.8.0** ([CHANGELOG](../CHANGELOG.md))
 
 ---
 

e2e/rueckkaufswert-vertrag.spec.ts

@@ -0,0 +1,176 @@
+import { expect, test } from '@playwright/test'
+import { PrismaClient } from '@prisma/client'
+import { anmelden } from './hilfen'
+
+/**
+ * Der Rückkaufswert am Vertrag — gegen die echte Anwendung.
+ *
+ * Die Zusage, die hier geprüft wird: Der Wert steht dort, wo man ihn
+ * braucht, sein Stichtag steht daneben, ein alter Wert ist als alt
+ * erkennbar — und es ist derselbe Wert, den das Vermögensverzeichnis
+ * ausweist, nicht ein zweiter danebengelegter.
+ */
+
+const KENNUNG = 'Prüfhausen Wert'
+
+async function mitDb<T>(arbeit: (db: PrismaClient) => Promise<T>): Promise<T> {
+  const db = new PrismaClient()
+  try {
+    return await arbeit(db)
+  } finally {
+    await db.$disconnect()
+  }
+}
+
+async function aufraeumen(): Promise<void> {
+  await mitDb(async (db) => {
+    await db.vermoegensposten.deleteMany({ where: { bezeichnung: { contains: KENNUNG } } })
+    await db.vertrag.deleteMany({ where: { bezeichnung: { contains: KENNUNG } } })
+  })
+}
+
+/** Tag vor N Tagen, als reines Datum. */
+function vorTagen(tage: number): Date {
+  const heute = new Date()
+  const ziel = new Date(Date.UTC(heute.getFullYear(), heute.getMonth(), heute.getDate()))
+  ziel.setUTCDate(ziel.getUTCDate() - tage)
+  return ziel
+}
+
+test.describe('Rückkaufswert am Vertrag', () => {
+  test.beforeAll(async () => {
+    await aufraeumen()
+    await mitDb(async (db) => {
+      const betreute = await db.betreute.findMany({
+        where: { geloeschtAm: null },
+        select: { id: true },
+      })
+      for (const person of betreute) {
+        // Ein Vertrag mit frischem Wert, einer mit einem zwei Jahre alten,
+        // einer ohne jeden Wert.
+        const frisch = await db.vertrag.create({
+          data: {
+            betreuteId: person.id,
+            bezeichnung: `${KENNUNG} Frisch`,
+            gesellschaft: `${KENNUNG} Leben AG`,
+            art: 'LEBENSVERSICHERUNG',
+            status: 'AKTIV',
+          },
+        })
+        const alt = await db.vertrag.create({
+          data: {
+            betreuteId: person.id,
+            bezeichnung: `${KENNUNG} Alt`,
+            gesellschaft: `${KENNUNG} Sterbekasse`,
+            art: 'STERBEGELDVERSICHERUNG',
+            status: 'AKTIV',
+          },
+        })
+        await db.vertrag.create({
+          data: {
+            betreuteId: person.id,
+            bezeichnung: `${KENNUNG} Ohne`,
+            gesellschaft: `${KENNUNG} Renten AG`,
+            art: 'RENTENVERSICHERUNG_PRIVAT',
+            status: 'AKTIV',
+          },
+        })
+
+        await db.vermoegensposten.create({
+          data: {
+            betreuteId: person.id,
+            vertragId: frisch.id,
+            art: 'VERSICHERUNG',
+            bezeichnung: `${KENNUNG} Frisch`,
+            wertstaende: {
+              create: [
+                {
+                  stichtag: vorTagen(30),
+                  wertCent: 521055n,
+                  wertquelle: 'Rückkaufswertmitteilung',
+                },
+                { stichtag: vorTagen(400), wertCent: 480000n, wertquelle: 'Jahresmitteilung' },
+              ],
+            },
+          },
+        })
+
+        // Bewusst als „Sonstiges" verknüpft: Die Zuordnung zum Vertrag
+        // hängt an der Verknüpfung, nicht an der Art des Postens.
+        await db.vermoegensposten.create({
+          data: {
+            betreuteId: person.id,
+            vertragId: alt.id,
+            art: 'SONSTIGES',
+            bezeichnung: `${KENNUNG} Alt`,
+            wertstaende: {
+              create: [
+                { stichtag: vorTagen(800), wertCent: 310000n, wertquelle: 'Jahresmitteilung' },
+              ],
+            },
+          },
+        })
+      }
+    })
+  })
+
+  test.afterAll(async () => {
+    await aufraeumen()
+  })
+
+  test('zeigt Wert und Stichtag in der Vertragsübersicht', async ({ page }) => {
+    await anmelden(page)
+    await page.goto('/vertraege')
+
+    const inhalt = await page.locator('body').innerText()
+    expect(inhalt).toContain('5.210,55')
+    // Ohne Wert bleibt die Zelle nicht leer, sondern sagt es.
+    expect(inhalt).toContain('noch nicht erfasst')
+  })
+
+  test('kennzeichnet einen über ein Jahr alten Wert', async ({ page }) => {
+    await anmelden(page)
+    await page.goto('/vertraege')
+
+    // Der 800 Tage alte Wert des „Alt"-Vertrags trägt das Abzeichen …
+    await expect(page.getByText('über ein Jahr alt').first()).toBeVisible()
+
+    // … und er wird trotz Posten-Art „Sonstiges" überhaupt gefunden.
+    expect(await page.locator('body').innerText()).toContain('3.100,00')
+  })
+
+  test('zeigt am Vertrag den letzten Wert und die Historie', async ({ page }) => {
+    await anmelden(page)
+    await page.goto('/vertraege')
+    await page.getByRole('link', { name: `${KENNUNG} Frisch` }).click()
+    await page.waitForURL(/\/vertraege\/[a-z0-9]+$/)
+    await expect(page.getByText('Zuletzt mitgeteilt')).toBeVisible()
+
+    const inhalt = await page.locator('body').innerText()
+    expect(inhalt).toContain('Zuletzt mitgeteilt')
+    expect(inhalt).toContain('5.210,55')
+    // Der frühere Wert bleibt abrufbar — die Entwicklung ist die Aussage.
+    expect(inhalt).toContain('4.800,00')
+  })
+
+  test('trägt einen neuen Wert am Vertrag ein — sichtbar auch im Vermögensverzeichnis', async ({
+    page,
+  }) => {
+    await anmelden(page)
+    await page.goto('/vertraege')
+    await page.getByRole('link', { name: `${KENNUNG} Ohne` }).click()
+    await page.waitForURL(/\/vertraege\/[a-z0-9]+$/)
+
+    await page.getByRole('button', { name: 'Mitgeteilten Wert eintragen' }).click()
+    await page.locator('input[name="stichtag"]').last().fill('2026-08-01')
+    await page.locator('input[name="wert"]').fill('1.234,56')
+    await page.getByRole('button', { name: 'Wert aufnehmen' }).click()
+
+    await expect(page.getByText('Rückkaufswert in die Historie aufgenommen.')).toBeVisible()
+    expect(await page.locator('body').innerText()).toContain('1.234,56')
+
+    // Dieselbe Zahl, eine Quelle: Das Vermögensverzeichnis kennt sie auch.
+    await page.goto('/finanzen/vermoegen?stichtag=2026-08-31')
+    expect(await page.locator('body').innerText()).toContain('1.234,56')
+  })
+})

package.json

@@ -1,6 +1,6 @@
 {
   "name": "betreuungs-cockpit",
-  "version": "1.7.0",
+  "version": "1.8.0",
   "private": true,
   "description": "Arbeits- und Dokumentationswerkzeug fuer die ehrenamtliche rechtliche Betreuung",
   "engines": {

src/app/(app)/finanzen/vermoegen/page.tsx

@@ -18,6 +18,7 @@ import {
   VERMOEGENS_ART_EINZAHL,
 } from '@/lib/finanzen/kategorien'
 import { vermoegenLaden } from '@/lib/berichte/gemeinsam'
+import { wertVeraltet } from '@/lib/finanzen/wertalter'
 import type { SozialhilfeBewertung } from '@prisma/client'
 
 export const metadata = { title: 'Vermögen' }
@@ -235,7 +236,7 @@ function Postentabelle({
             </TableCell>
             <TableCell className="whitespace-nowrap text-sm text-muted-foreground">
               {formatDatum(eintrag.bewertetAm)}
-              {eintrag.alterTage > 365 && (
+              {wertVeraltet(eintrag.alterTage) && (
                 <Badge variant="gelb" className="ml-2">
                   über ein Jahr alt
                 </Badge>

src/app/(app)/vertraege/[id]/page.tsx

@@ -18,7 +18,12 @@ import {
   kuendigungsplan,
   laufzeitAusVertrag,
 } from '@/lib/vertraege/kuendigung'
-import { anfrageStatus, rueckkaufswertAnschreiben } from '@/lib/vertraege/rueckkaufswert'
+import {
+  anfrageStatus,
+  rueckkaufswertAnschreiben,
+  wertHistorie,
+} from '@/lib/vertraege/rueckkaufswert'
+import { wertalterBestimmen } from '@/lib/finanzen/wertalter'
 import {
   BEWERTUNG_BESCHRIFTUNG,
   BEWERTUNG_ERKLAERUNG,
@@ -44,8 +49,9 @@ export default async function VertragDetail({ params }: { params: Promise<{ id:
   const vertrag = await db.vertrag.findFirst({
     where: { id, betreuteId: aktive.id, ...nichtGeloescht },
     include: {
+      // Ueber die Verknuepfung, nicht ueber die Art - siehe wertHistorie().
       vermoegensposten: {
-        where: { art: 'VERSICHERUNG', ...nichtGeloescht },
+        where: nichtGeloescht,
         include: { wertstaende: { orderBy: { stichtag: 'desc' } } },
       },
     },
@@ -76,7 +82,7 @@ export default async function VertragDetail({ params }: { params: Promise<{ id:
     heute,
   })
 
-  const wertstaende = vertrag.vermoegensposten[0]?.wertstaende ?? []
+  const wertstaende = wertHistorie(vertrag.vermoegensposten)
 
   return (
     <div className="space-y-6">
@@ -226,6 +232,9 @@ export default async function VertragDetail({ params }: { params: Promise<{ id:
           tageSeitAnfrage={anfrage.tageSeitAnfrage}
           anschreiben={anschreiben}
           stichtagVorschlag={alsIsoTag(heute)}
+          alterHinweis={
+            wertalterBestimmen(wertstaende[0]?.stichtag ?? null, heute)?.hinweis ?? null
+          }
           werte={wertstaende.map((w) => ({
             id: w.id,
             stichtag: w.stichtag.toISOString(),

src/app/(app)/vertraege/page.tsx

@@ -22,10 +22,13 @@ import {
 import {
   BEWERTUNG_BESCHRIFTUNG,
   jahresbeitragCent,
+  kannRueckkaufswertHaben,
   RHYTHMUS_BESCHRIFTUNG,
   VERTRAG_ART_BESCHRIFTUNG,
   VERTRAG_STATUS_BESCHRIFTUNG,
 } from '@/lib/vertraege/konstanten'
+import { juengsterWert } from '@/lib/vertraege/rueckkaufswert'
+import { wertalterBestimmen } from '@/lib/finanzen/wertalter'
 import { formatCent, formatDatum } from '@/lib/utils'
 
 export const dynamic = 'force-dynamic'
@@ -48,8 +51,10 @@ export default async function VertraegeUebersicht() {
   const vertraege = await db.vertrag.findMany({
     where: { betreuteId: aktive.id, ...nichtGeloescht },
     include: {
+      // Ueber die Verknuepfung, nicht ueber die Art: Ein von Hand als
+      // "Sonstiges" angelegter Posten meint denselben Vertrag.
       vermoegensposten: {
-        where: { art: 'VERSICHERUNG', ...nichtGeloescht },
+        where: nichtGeloescht,
         include: { wertstaende: { orderBy: { stichtag: 'desc' }, take: 1 } },
       },
     },
@@ -71,6 +76,8 @@ export default async function VertraegeUebersicht() {
     })
     const ampel = kuendigungsampel(plan)
 
+    const letzterWert = juengsterWert(vertrag.vermoegensposten)
+
     const jahr = jahresbeitragCent(vertrag.beitragCent, vertrag.rhythmus)
     if (jahr && vertrag.status === 'AKTIV') jahresbeitragSumme += jahr
 
@@ -97,11 +104,10 @@ export default async function VertraegeUebersicht() {
       beitragCent: centZuZahl(vertrag.beitragCent),
       rhythmus: vertrag.rhythmus,
       bewertung: vertrag.bewertungSozialhilfe,
-      rueckkaufswertCent: centZuZahl(
+      rueckkaufswertCent: centZuZahl(letzterWert?.wertCent ?? null),
-        vertrag.vermoegensposten[0]?.wertstaende[0]?.wertCent ?? null,
+      rueckkaufswertStichtag: letzterWert?.stichtag.toISOString() ?? null,
-      ),
+      rueckkaufswertAlter: wertalterBestimmen(letzterWert?.stichtag ?? null, heute),
-      rueckkaufswertStichtag:
+      wertErwartet: kannRueckkaufswertHaben(vertrag.art),
-        vertrag.vermoegensposten[0]?.wertstaende[0]?.stichtag.toISOString() ?? null,
       ampel,
     }
   })
@@ -201,11 +207,22 @@ export default async function VertraegeUebersicht() {
                       )}
                     </TableCell>
                     <TableCell className="text-right tabular-nums">
+                      {zeile.rueckkaufswertStichtag ? (
+                        <>
                           {formatCent(zeile.rueckkaufswertCent)}
-                      {zeile.rueckkaufswertStichtag && (
                           <span className="block text-xs text-muted-foreground">
                             {formatDatum(zeile.rueckkaufswertStichtag)}
                           </span>
+                          {zeile.rueckkaufswertAlter?.veraltet && (
+                            <Badge variant="gelb" className="mt-1">
+                              {zeile.rueckkaufswertAlter.hinweis}
+                            </Badge>
+                          )}
+                        </>
+                      ) : (
+                        <span className="text-sm font-normal text-muted-foreground">
+                          {zeile.wertErwartet ? 'noch nicht erfasst' : '–'}
+                        </span>
                       )}
                     </TableCell>
                     <TableCell>

src/components/vertraege/rueckkaufswert.tsx

@@ -4,6 +4,7 @@ import Link from 'next/link'
 import { useActionState, useState } from 'react'
 import { Coins, FileDown, Mail, Plus } from 'lucide-react'
 import { Alert, AlertDescription, AlertTitle } from '@/components/ui/alert'
+import { Badge } from '@/components/ui/badge'
 import { Button } from '@/components/ui/button'
 import { Card, CardContent, CardDescription, CardHeader, CardTitle } from '@/components/ui/card'
 import { Input } from '@/components/ui/input'
@@ -36,6 +37,7 @@ export function Rueckkaufswert({
   anschreiben,
   stichtagVorschlag,
   darfSchreiben,
+  alterHinweis,
 }: {
   betreuteId: string
   vertragId: string
@@ -46,6 +48,8 @@ export function Rueckkaufswert({
   anschreiben: string
   stichtagVorschlag: string
   darfSchreiben: boolean
+  /** Kurztext, wenn der juengste Wert zu alt ist - sonst null. */
+  alterHinweis: string | null
 }) {
   const [erfassen, erfassenAktion] = useActionState<Formularzustand, FormData>(
     rueckkaufswertErfassen,
@@ -55,6 +59,9 @@ export function Rueckkaufswert({
     rueckkaufswertAnfordern,
     {},
   )
+  // Die Liste kommt bereits juengster Wert zuerst von der Seite.
+  const letzter = werte[0] ?? null
+
   const [briefOffen, setBriefOffen] = useState(false)
   const [erfassenOffen, setErfassenOffen] = useState(false)
 
@@ -88,7 +95,7 @@ export function Rueckkaufswert({
           </Alert>
         )}
 
-        {werte.length === 0 ? (
+        {!letzter ? (
           <Leerzustand
             titel="Noch kein Rückkaufswert erfasst"
             beschreibung="Fordere ihn bei der Gesellschaft an. Frag im selben Schreiben nach der beitragsfreien Versicherungssumme — sonst musst du für den Vergleich ein zweites Mal schreiben."
@@ -103,6 +110,25 @@ export function Rueckkaufswert({
             }
           />
         ) : (
+          <>
+            {/* Der zuletzt mitgeteilte Wert gehoert nach oben: Wer beim
+                Telefonat mit der Gesellschaft danach gefragt wird, hat
+                keine Zeit, eine Historie zu lesen. */}
+            <div className="rounded-md border p-4">
+              <p className="text-sm text-muted-foreground">Zuletzt mitgeteilt</p>
+              <p className="text-2xl font-semibold tabular-nums">
+                {formatCent(letzter.wertCent)}
+              </p>
+              <p className="text-sm text-muted-foreground">
+                zum Stichtag {formatDatum(letzter.stichtag)} · {letzter.wertquelle}
+              </p>
+              {alterHinweis && (
+                <Badge variant="gelb" className="mt-2">
+                  {alterHinweis} — vor dem nächsten Bericht neu anfragen
+                </Badge>
+              )}
+            </div>
+
             <Table>
             <TableHeader>
               <TableRow>
@@ -127,6 +153,7 @@ export function Rueckkaufswert({
               ))}
             </TableBody>
             </Table>
+          </>
         )}
 
         {darfSchreiben && (

src/lib/finanzen/wertalter.ts

@@ -0,0 +1,52 @@
+import { tageZwischen } from '@/lib/finanzen/datum'
+
+/**
+ * Wie alt ist ein Wert - und ab wann ist das ein Problem?
+ *
+ * Ein Rueckkaufswert ohne Datum ist schlimmer als kein Rueckkaufswert:
+ * Man rechnet mit einer Zahl, die drei Jahre alt sein kann, und merkt es
+ * erst, wenn der Bezirk nachfragt. Deshalb steht neben jedem Betrag der
+ * Stichtag, und ab einem Jahr steht daneben, dass er alt ist.
+ *
+ * Die Grenze liegt bei 365 Tagen, weil der Bezirk jaehrlich prueft und
+ * das Betreuungsgericht jaehrlich Rechnung legen laesst. Ein Wert, der
+ * den letzten Jahresbericht ueberlebt hat, gehoert erneuert.
+ *
+ * Bewusst eine eigene Datei und nicht in vermoegen.ts: Die Regel gilt am
+ * Vertrag genauso wie im Vermoegensverzeichnis, und sie soll an beiden
+ * Stellen dieselbe sein - nicht zweimal als `> 365` hingeschrieben.
+ */
+
+export const WERT_VERALTET_TAGE = 365
+
+export type Wertalter = {
+  /** Tage zwischen Stichtag und heute. Negativ bei kuenftigem Stichtag. */
+  alterTage: number
+  veraltet: boolean
+  /** Kurztext fuer ein Abzeichen neben dem Betrag, sonst null. */
+  hinweis: string | null
+}
+
+/** Ist ein Wert dieses Alters erneuerungsbeduerftig? */
+export function wertVeraltet(alterTage: number): boolean {
+  return alterTage > WERT_VERALTET_TAGE
+}
+
+/**
+ * Das Alter eines Werts zum Stichtag.
+ *
+ * Ohne Stichtag gibt es kein Alter - dann null, und die Oberflaeche
+ * zeigt gar nichts an, statt eine Null zu behaupten.
+ */
+export function wertalterBestimmen(stichtag: Date | null, heute: Date): Wertalter | null {
+  if (!stichtag) return null
+
+  const alterTage = tageZwischen(stichtag, heute)
+  const veraltet = wertVeraltet(alterTage)
+
+  return {
+    alterTage,
+    veraltet,
+    hinweis: veraltet ? 'über ein Jahr alt' : null,
+  }
+}

src/lib/version.ts

@@ -17,7 +17,7 @@
  */
 
 /** Muss zur "version" in der package.json passen. */
-export const VERSION = '1.7.0'
+export const VERSION = '1.8.0'
 
 /**
  * Kurzer Git-Stand, beim Bauen hineingereicht:

src/lib/vertraege/rueckkaufswert.ts

@@ -114,3 +114,31 @@ export function anfrageStatus(
     tageSeitAnfrage: tage,
   }
 }
+
+/**
+ * Die Rueckkaufswert-Historie eines Vertrags, juengster Wert zuerst.
+ *
+ * Der Wert lebt nicht am Vertrag, sondern als Wertstand am
+ * Vermoegensposten - genau derselbe, aus dem das Vermoegensverzeichnis
+ * rechnet. Es gibt also keine zweite Zahl, die abweichen koennte, und
+ * der Vertrag zeigt nur an, was ohnehin schon in der Akte steht.
+ *
+ * Verknuepft wird ueber die Vertrags-Id, nicht ueber die Art des Postens.
+ * Wer einen Posten von Hand als "Sonstiges" anlegt und mit dem Vertrag
+ * verknuepft, meint denselben Vertrag - er darf dadurch nicht eine
+ * zweite, unsichtbare Wahrheit bekommen.
+ */
+export function wertHistorie<T extends { stichtag: Date }>(
+  posten: { wertstaende: T[] }[],
+): T[] {
+  return posten
+    .flatMap((p) => p.wertstaende)
+    .sort((a, b) => b.stichtag.getTime() - a.stichtag.getTime())
+}
+
+/** Der zuletzt mitgeteilte Wert, oder null, wenn noch keiner vorliegt. */
+export function juengsterWert<T extends { stichtag: Date }>(
+  posten: { wertstaende: T[] }[],
+): T | null {
+  return wertHistorie(posten)[0] ?? null
+}

src/server/actions/finanzen.ts

@@ -332,6 +332,15 @@ export async function buchungSpeichern(
       })
       if (!konto) return { fehler: 'Dieses Konto gehört nicht zu dieser betreuten Person.' }
     }
+
+    // Wie beim Konto: Der Vertrag muss zu dieser Akte gehoeren.
+    if (werte.vertragId) {
+      const vertrag = await db.vertrag.findFirst({
+        where: { id: werte.vertragId, betreuteId, ...nichtGeloescht },
+        select: { id: true },
+      })
+      if (!vertrag) return { fehler: 'Dieser Vertrag gehört nicht zu dieser betreuten Person.' }
+    }
     if (werte.belegId) {
       const beleg = await db.dokument.findFirst({
         where: { id: werte.belegId, betreuteId, ...nichtGeloescht },
@@ -634,6 +643,27 @@ export async function vermoegenspostenSpeichern(
       if (!konto) return { fehler: 'Dieses Konto gehört nicht zu dieser betreuten Person.' }
     }
 
+    // Dieselbe Pruefung fuer die beiden anderen Verweise. Sie fehlte:
+    // An der Verknuepfung zum Vertrag haengt dessen Rueckkaufswert, und
+    // die darf nicht in eine fremde Akte zeigen.
+    if (werte.vertragId) {
+      const vertrag = await db.vertrag.findFirst({
+        where: { id: werte.vertragId, betreuteId, ...nichtGeloescht },
+        select: { id: true },
+      })
+      if (!vertrag) return { fehler: 'Dieser Vertrag gehört nicht zu dieser betreuten Person.' }
+    }
+
+    if (werte.immobilieId) {
+      const immobilie = await db.immobilie.findFirst({
+        where: { id: werte.immobilieId, betreuteId, ...nichtGeloescht },
+        select: { id: true },
+      })
+      if (!immobilie) {
+        return { fehler: 'Diese Immobilie gehört nicht zu dieser betreuten Person.' }
+      }
+    }
+
     const felder = {
       bezeichnung: werte.bezeichnung,
       art: werte.art,

src/server/actions/vertraege.ts

@@ -145,8 +145,13 @@ export async function vertragLoeschen(betreuteId: string, vertragId: string): Pr
 // -----------------------------------------------------------------------------
 
 async function vermoegenspostenZumVertrag(betreuteId: string, vertragId: string, bezeichnung: string) {
+  // Gesucht wird ueber die Verknuepfung, nicht ueber die Art. Sonst
+  // entsteht neben einem von Hand als "Sonstiges" angelegten Posten ein
+  // zweiter - und derselbe Vertrag haette zwei Wertreihen, von denen der
+  // Bericht die eine und der Vertrag die andere zeigt.
   const vorhanden = await db.vermoegensposten.findFirst({
-    where: { betreuteId, vertragId, art: 'VERSICHERUNG', ...nichtGeloescht },
+    where: { betreuteId, vertragId, ...nichtGeloescht },
+    orderBy: { erstelltAm: 'asc' },
   })
   if (vorhanden) return vorhanden
   return db.vermoegensposten.create({

tests/vertraege.test.ts

@@ -11,7 +11,9 @@ import {
 import { kuendigungsassistent, genehmigungsfrage } from '@/lib/vertraege/kuendigungsassistent'
 import {
   anfrageStatus,
+  juengsterWert,
   rueckkaufswertAnschreiben,
+  wertHistorie,
   wiedervorlageAm,
 } from '@/lib/vertraege/rueckkaufswert'
 import { jahresbeitragCent, kannRueckkaufswertHaben } from '@/lib/vertraege/konstanten'
@@ -313,3 +315,29 @@ describe('Vertragsdauer aus Beginn und Ende', () => {
     expect(plan.naechsterTermin).toEqual(tag(2027, 1, 1))
   })
 })
+
+describe('Rückkaufswert-Historie am Vertrag', () => {
+  const wert = (jahr: number, cent: number) => ({ stichtag: tag(jahr, 3, 1), wertCent: cent })
+
+  it('sortiert über alle verknüpften Posten hinweg, jüngster zuerst', () => {
+    // Zwei Posten am selben Vertrag: einer von Hand angelegt, einer beim
+    // ersten Erfassen entstanden. Der Vertrag zeigt beide Reihen als eine.
+    const historie = wertHistorie([
+      { wertstaende: [wert(2024, 4000)] },
+      { wertstaende: [wert(2026, 5200), wert(2025, 4600)] },
+    ])
+
+    expect(historie.map((w) => w.wertCent)).toEqual([5200, 4600, 4000])
+  })
+
+  it('nennt den zuletzt mitgeteilten Wert', () => {
+    expect(juengsterWert([{ wertstaende: [wert(2025, 4600), wert(2026, 5200)] }])?.wertCent).toBe(
+      5200,
+    )
+  })
+
+  it('gibt ohne jeden Wert null zurück, statt eine Null zu behaupten', () => {
+    expect(juengsterWert([{ wertstaende: [] }])).toBeNull()
+    expect(juengsterWert([])).toBeNull()
+  })
+})

tests/wertalter.test.ts

@@ -0,0 +1,58 @@
+import { describe, expect, it } from 'vitest'
+import {
+  WERT_VERALTET_TAGE,
+  wertalterBestimmen,
+  wertVeraltet,
+} from '@/lib/finanzen/wertalter'
+
+/**
+ * Das Alter eines Rueckkaufswerts.
+ *
+ * Die Grenze ist eine fachliche Aussage, keine Zierde: Ein Wert, der den
+ * letzten Jahresbericht ueberlebt hat, gehoert erneuert.
+ */
+
+const tag = (iso: string) => new Date(`${iso}T00:00:00.000Z`)
+
+describe('Grenze', () => {
+  it('liegt bei einem Jahr', () => {
+    expect(WERT_VERALTET_TAGE).toBe(365)
+  })
+
+  it('ist am 365. Tag noch nicht ueberschritten', () => {
+    expect(wertVeraltet(365)).toBe(false)
+    expect(wertVeraltet(366)).toBe(true)
+  })
+})
+
+describe('Alter bestimmen', () => {
+  it('rechnet in Kalendertagen', () => {
+    const alter = wertalterBestimmen(tag('2026-01-01'), tag('2026-01-31'))
+    expect(alter?.alterTage).toBe(30)
+    expect(alter?.veraltet).toBe(false)
+    expect(alter?.hinweis).toBeNull()
+  })
+
+  it('meldet einen Wert von vor zwei Jahren als veraltet', () => {
+    const alter = wertalterBestimmen(tag('2024-03-01'), tag('2026-03-01'))
+    expect(alter?.veraltet).toBe(true)
+    expect(alter?.hinweis).toBe('über ein Jahr alt')
+  })
+
+  it('behauptet ohne Stichtag kein Alter', () => {
+    // Kein Datum heisst nicht "heute" - es heisst "unbekannt".
+    expect(wertalterBestimmen(null, tag('2026-03-01'))).toBeNull()
+  })
+
+  it('zaehlt einen kuenftigen Stichtag negativ und nicht als veraltet', () => {
+    // Kommt vor: Der Wert wird zum Quartalsende angefragt und vorab erfasst.
+    const alter = wertalterBestimmen(tag('2026-06-30'), tag('2026-06-01'))
+    expect(alter?.alterTage).toBe(-29)
+    expect(alter?.veraltet).toBe(false)
+  })
+
+  it('ist taggenau und nicht uhrzeitabhaengig', () => {
+    const spaetAmTag = new Date('2026-03-01T23:30:00.000Z')
+    expect(wertalterBestimmen(tag('2026-03-01'), spaetAmTag)?.alterTage).toBe(0)
+  })
+})