betreuungs-cockpit/src/lib/finanzen/wiederkehrend.ts

import { summe } from '@/lib/finanzen/betrag'
import { nachTagSortieren, tageZwischen } from '@/lib/finanzen/datum'

/**
 * Wiederkehrende Zahlungen aufspueren - ohne Datenbank, damit sich jede
 * Entscheidung einzeln nachrechnen laesst.
 *
 * Der Anlass: Am Anfang einer Betreuung weiss niemand, welche Vertraege es
 * gibt. Die Antwort steht aber im Kontoauszug - wer regelmaessig abbucht,
 * hat einen Vertrag. Diese Datei macht aus hunderten Buchungszeilen eine
 * Arbeitsliste.
 *
 * Zwei Haltungen liegen allem zugrunde:
 *
 * 1. **Im Zweifel getrennt lassen.** Zwei Zeilen zu viel sind harmlos - man
 *    sieht hin und hakt ab. Eine falsch zusammengefasste Gruppe verbirgt
 *    dagegen einen Vertrag, und der fehlt dann im Vermoegensverzeichnis.
 *    Deshalb wird nur zusammengefasst, was sicher dasselbe ist.
 *
 * 2. **Nichts behaupten, was nicht belegt ist.** Die Erkennung nennt immer
 *    mit, worauf sie sich stuetzt ("4 Zahlungen, etwa alle 3 Monate").
 *    Eine Einordnung ohne nachvollziehbare Grundlage waere geraten, und
 *    geratene Zahlen landen sonst im Bericht ans Gericht.
 */

// -----------------------------------------------------------------------------
// Eingabe und Ergebnis
// -----------------------------------------------------------------------------

export type ZahlungEingabe = {
  id: string
  datum: Date
  betragCent: bigint
  gegenstelle: string | null
  /** Haengt die Buchung schon an einem Vertrag? (Issue #11) */
  vertragId?: string | null
}

/** Ein hinterlegter Vertrag - zum Abgleich, ob die Zahlung schon erklaert ist. */
export type VertragAbgleich = {
  id: string
  bezeichnung: string
  gesellschaft: string | null
}

export type Rhythmus =
  | 'MONATLICH'
  | 'ZWEIMONATLICH'
  | 'VIERTELJAEHRLICH'
  | 'HALBJAEHRLICH'
  | 'JAEHRLICH'
  | 'UNREGELMAESSIG'

export const RHYTHMUS_BESCHRIFTUNG: Record<Rhythmus, string> = {
  MONATLICH: 'monatlich',
  ZWEIMONATLICH: 'zweimonatlich',
  VIERTELJAEHRLICH: 'vierteljährlich',
  HALBJAEHRLICH: 'halbjährlich',
  JAEHRLICH: 'jährlich',
  UNREGELMAESSIG: 'unregelmäßig',
}

/** Wie oft der Rhythmus im Jahr zuschlaegt. Fuer die Hochrechnung. */
const ZAHLUNGEN_JE_JAHR: Record<Rhythmus, number> = {
  MONATLICH: 12,
  ZWEIMONATLICH: 6,
  VIERTELJAEHRLICH: 4,
  HALBJAEHRLICH: 2,
  JAEHRLICH: 1,
  UNREGELMAESSIG: 0,
}

export type Zahlungsgruppe = {
  /** Normalisierter Name - der Schluessel, unter dem abgehakt wird. */
  schluessel: string
  /** Die laengste vorgefundene Schreibweise, fuer die Anzeige. */
  anzeigename: string
  /** Alle vorgefundenen Schreibweisen, falls mehrere zusammengefasst wurden. */
  schreibweisen: string[]
  anzahl: number
  ersteZahlung: Date
  letzteZahlung: Date
  /** Median der Betraege - unempfindlicher gegen einen Ausreisser als der Schnitt. */
  betragCent: bigint
  kleinsterBetragCent: bigint
  groessterBetragCent: bigint
  /** Schwanken die Betraege stark? Dann ist es eher keine feste Praemie. */
  betragSchwankt: boolean
  rhythmus: Rhythmus
  /** Medianabstand in Tagen - die Grundlage der Rhythmuserkennung. */
  abstandTage: number | null
  /** Hochgerechnet auf ein Jahr. Bei unregelmaessigem Rhythmus: das
   *  tatsaechlich Gezahlte, nicht hochgerechnet. */
  jahresbetragCent: bigint
  /** Passt der Name zu einem hinterlegten Vertrag? */
  vertragId: string | null
  vertragBezeichnung: string | null
  buchungIds: string[]
  /**
   * Wie viele Buchungen der Gruppe haengen bereits an einem Vertrag?
   * Grundlage fuer die Sammelzuordnung: Nur der Rest muss noch verknuepft
   * werden.
   */
  bereitsZugeordnet: number
  /** Buchungen der Gruppe ohne Vertragsbezug. */
  offeneBuchungIds: string[]
}

// -----------------------------------------------------------------------------
// Namen vergleichbar machen
// -----------------------------------------------------------------------------

/**
 * Rechtsformen und Zusaetze, die keinen Unterschied machen.
 *
 * Bewusst kurz gehalten. Jeder Eintrag hier ist eine Behauptung "das darf
 * weg" - und jede falsche Behauptung wirft zwei verschiedene Empfaenger
 * zusammen. "Versicherung" steht deshalb NICHT in der Liste: Zwischen
 * "Allianz Versicherung" und "Allianz Lebensversicherung" liegt ein
 * Unterschied, der im Vermoegensverzeichnis zaehlt.
 */
const RECHTSFORMEN = [
  'gmbh & co kg',
  'gmbh und co kg',
  // Die haeufigste Rechtsform in diesem Fachgebiet ueberhaupt: Heime,
  // Sozialdienste und Traeger sind fast durchweg gGmbH. Fehlte sie,
  // zerfiele die Zusammenfassung genau dort, wo sie gebraucht wird.
  'ggmbh',
  'gmbh',
  'mbh',
  'ohg',
  'kgaa',
  'kg',
  'ag',
  'se',
  'ev',
  'vvag',
  'ag',
  'aoer',
  'koer',
]

/** Ersetzt Umlaute, damit "Muenchener" und "Münchener" zusammenfallen. */
function umlauteAufloesen(text: string): string {
  return text
    .replace(/ä/g, 'ae')
    .replace(/ö/g, 'oe')
    .replace(/ü/g, 'ue')
    .replace(/ß/g, 'ss')
}

/**
 * Macht zwei Schreibweisen desselben Empfaengers vergleichbar.
 *
 * Was hier zusammenfaellt, wird spaeter in einer Zeile angezeigt. Deshalb
 * nur das Unstrittige: Gross- und Kleinschreibung, Satzzeichen, doppelte
 * Leerzeichen, Umlaute und die Rechtsform am Ende.
 *
 * Was ausdruecklich NICHT passiert: Aehnlichkeitssuche ueber Abstandsmasse.
 * "Stadtwerke Bamberg" und "Stadtwerke Bayreuth" unterscheiden sich in drei
 * Zeichen und sind zwei voellig verschiedene Rechnungssteller.
 */
export function normalisieren(gegenstelle: string | null | undefined): string {
  if (!gegenstelle) return ''

  let text = umlauteAufloesen(gegenstelle.toLowerCase())

  // Satzzeichen zu Leerzeichen, damit "vers.ag" zu "vers ag" wird und die
  // Rechtsform anschliessend als eigenes Wort erkennbar ist.
  text = text.replace(/[.,;:/\\()[\]{}"'`*+_-]/g, ' ')
  text = text.replace(/\s+/g, ' ').trim()

  // Rechtsform nur am ENDE entfernen. Mitten im Namen kann dieselbe
  // Zeichenfolge etwas anderes sein - "ag" steckt in "Agentur".
  let geaendert = true
  while (geaendert) {
    geaendert = false
    for (const form of RECHTSFORMEN) {
      if (text.endsWith(` ${form}`)) {
        text = text.slice(0, -(form.length + 1)).trim()
        geaendert = true
        break
      }
    }
  }

  return text
}

// -----------------------------------------------------------------------------
// Rhythmus
// -----------------------------------------------------------------------------

function median(werte: number[]): number {
  if (werte.length === 0) return 0
  const sortiert = [...werte].sort((a, b) => a - b)
  const mitte = Math.floor(sortiert.length / 2)
  return sortiert.length % 2 === 1
    ? sortiert[mitte]!
    : Math.round((sortiert[mitte - 1]! + sortiert[mitte]!) / 2)
}

function medianBigInt(werte: bigint[]): bigint {
  if (werte.length === 0) return 0n
  const sortiert = [...werte].sort((a, b) => (a < b ? -1 : a > b ? 1 : 0))
  const mitte = Math.floor(sortiert.length / 2)
  return sortiert.length % 2 === 1
    ? sortiert[mitte]!
    : (sortiert[mitte - 1]! + sortiert[mitte]!) / 2n
}

/**
 * Ordnet einen Medianabstand einem Rhythmus zu.
 *
 * Die Spannen sind bewusst weit: Lastschriften kommen am ersten Werktag,
 * und der wandert. Zwischen dem 1. Februar und dem 1. Maerz liegen 28 Tage,
 * zwischen dem 1. Juli und dem 1. August 31 - beides ist monatlich.
 */
export function rhythmusAusAbstand(tage: number): Rhythmus {
  if (tage >= 24 && tage <= 38) return 'MONATLICH'
  if (tage >= 50 && tage <= 70) return 'ZWEIMONATLICH'
  if (tage >= 80 && tage <= 100) return 'VIERTELJAEHRLICH'
  if (tage >= 160 && tage <= 200) return 'HALBJAEHRLICH'
  if (tage >= 330 && tage <= 400) return 'JAEHRLICH'
  return 'UNREGELMAESSIG'
}

/** Der Medianabstand zwischen aufeinanderfolgenden Zahlungen, in Tagen. */
export function abstandInTagen(daten: Date[]): number | null {
  if (daten.length < 2) return null
  const sortiert = nachTagSortieren(daten, (d) => d)
  const abstaende: number[] = []
  for (let i = 1; i < sortiert.length; i++) {
    abstaende.push(Math.abs(tageZwischen(sortiert[i - 1]!, sortiert[i]!)))
  }
  return median(abstaende)
}

/**
 * Schwanken die Betraege so stark, dass es keine feste Zahlung mehr ist?
 *
 * Ein Fuenftel Abweichung vom Median ist grosszuegig - Beitragsanpassungen
 * und Stromabschlaege bewegen sich in dieser Groessenordnung. Wer darueber
 * liegt, zahlt eher nach Verbrauch als nach Vertrag.
 */
export function betraegeSchwanken(betraege: bigint[]): boolean {
  if (betraege.length < 2) return false
  const mitte = medianBigInt(betraege)
  if (mitte === 0n) return true

  return betraege.some((betrag) => {
    const abweichung = betrag > mitte ? betrag - mitte : mitte - betrag
    // Ganzzahlig gerechnet: |x - m| * 100 > m * 20
    return abweichung * 100n > mitte * 20n
  })
}

// -----------------------------------------------------------------------------
// Gruppieren
// -----------------------------------------------------------------------------

/**
 * Ab wann gilt eine Zahlung als wiederkehrend?
 *
 * Zwei ist das Minimum, das ueberhaupt einen Abstand ergibt. Damit bleibt
 * eine Luecke, die man kennen muss: Eine JAEHRLICH abgebuchte Praemie
 * erscheint bei nur einem importierten Jahr genau einmal und wird hier
 * nicht gefunden. Deshalb gibt es daneben die Liste der einzelnen groesseren
 * Zahlungen - siehe einzelneZahlungen().
 */
export const MINDESTANZAHL = 2

export type GruppierungsOptionen = {
  /** Schon abgehakte Schluessel - "das ist kein Vertrag". */
  abgehakt?: ReadonlySet<string>
  /** Hinterlegte Vertraege, zum Abgleich. */
  vertraege?: VertragAbgleich[]
}

/** Ordnet Vertraege ihrem normalisierten Gesellschaftsnamen zu. */
function vertragsIndex(vertraege: VertragAbgleich[]): Map<string, VertragAbgleich> {
  const index = new Map<string, VertragAbgleich>()
  for (const vertrag of vertraege) {
    const schluessel = normalisieren(vertrag.gesellschaft)
    // Erster Treffer gewinnt. Zwei Vertraege bei derselben Gesellschaft sind
    // moeglich (Hausrat und Haftpflicht bei der Allianz); fuer die Frage
    // "ist das schon erklaert?" genuegt einer.
    if (schluessel && !index.has(schluessel)) index.set(schluessel, vertrag)
  }
  return index
}

/**
 * Waehlt aus mehreren Schreibweisen die, die man jemandem zeigen kann.
 *
 * Banken liefern denselben Empfaenger mal als "Allianz Lebensversicherung
 * AG", mal als "ALLIANZ LEBENSVERS AG". Die laengste zu nehmen waere
 * naheliegend - und faellt regelmaessig auf die geschriene Fassung herein,
 * weil Versalien nicht kuerzer sind.
 *
 * Das ist mehr als Kosmetik: Dieser Name wird beim "Vertrag anlegen" in das
 * Feld Gesellschaft uebernommen. Steht dort alles in Grossbuchstaben, tippt
 * man es von Hand neu - und dann war die Vorbelegung wertlos.
 *
 * Also: erst die Schreibweisen mit Klein- und Grossbuchstaben, unter denen
 * die laengste. Gibt es nur geschriene, nimmt man eben die laengste davon.
 */
export function besteSchreibweise(schreibweisen: string[]): string {
  if (schreibweisen.length === 0) return ''

  const gemischt = schreibweisen.filter((name) => name !== name.toUpperCase())
  const auswahl = gemischt.length > 0 ? gemischt : schreibweisen

  return auswahl.reduce((a, b) => (b.length > a.length ? b : a), auswahl[0]!)
}

/**
 * Fasst Zahlungen zu Gruppen zusammen und bewertet sie.
 *
 * Erwartet werden ausschliesslich Ausgaben, die die betreute Person
 * betreffen - die Auswahl trifft der Aufrufer, weil sie von der Datenbank
 * kommt. Umbuchungen zwischen eigenen Konten gehoeren nicht hierher: Wer
 * monatlich aufs Sparbuch legt, hat deswegen keinen Vertrag.
 */
export function gruppieren(
  zahlungen: ZahlungEingabe[],
  optionen: GruppierungsOptionen = {},
): Zahlungsgruppe[] {
  const abgehakt = optionen.abgehakt ?? new Set<string>()
  const index = vertragsIndex(optionen.vertraege ?? [])

  const nachSchluessel = new Map<string, ZahlungEingabe[]>()
  for (const zahlung of zahlungen) {
    const schluessel = normalisieren(zahlung.gegenstelle)
    // Ohne Gegenstelle gibt es nichts zu gruppieren. Solche Buchungen sind
    // Bargeldabhebungen oder handerfasste Zeilen - kein Vertragshinweis.
    if (!schluessel) continue
    if (abgehakt.has(schluessel)) continue

    const bisher = nachSchluessel.get(schluessel)
    if (bisher) bisher.push(zahlung)
    else nachSchluessel.set(schluessel, [zahlung])
  }

  const gruppen: Zahlungsgruppe[] = []

  for (const [schluessel, posten] of nachSchluessel) {
    if (posten.length < MINDESTANZAHL) continue

    const sortiert = nachTagSortieren(posten, (p) => p.datum)
    const betraege = posten.map((p) => p.betragCent)
    const abstandTage = abstandInTagen(posten.map((p) => p.datum))
    const rhythmus = abstandTage === null ? 'UNREGELMAESSIG' : rhythmusAusAbstand(abstandTage)
    const betragCent = medianBigInt(betraege)

    const jeJahr = ZAHLUNGEN_JE_JAHR[rhythmus]
    const jahresbetragCent =
      jeJahr > 0 ? betragCent * BigInt(jeJahr) : summe(betraege)

    const schreibweisen = [
      ...new Set(posten.map((p) => (p.gegenstelle ?? '').trim()).filter(Boolean)),
    ].sort()

    const vertrag = index.get(schluessel) ?? null

    gruppen.push({
      schluessel,
      anzeigename: besteSchreibweise(schreibweisen) || schluessel,
      schreibweisen,
      anzahl: posten.length,
      ersteZahlung: sortiert[0]!.datum,
      letzteZahlung: sortiert[sortiert.length - 1]!.datum,
      betragCent,
      kleinsterBetragCent: betraege.reduce((a, b) => (b < a ? b : a), betraege[0]!),
      groessterBetragCent: betraege.reduce((a, b) => (b > a ? b : a), betraege[0]!),
      betragSchwankt: betraegeSchwanken(betraege),
      rhythmus,
      abstandTage,
      jahresbetragCent,
      vertragId: vertrag?.id ?? null,
      vertragBezeichnung: vertrag?.bezeichnung ?? null,
      buchungIds: sortiert.map((p) => p.id),
      bereitsZugeordnet: posten.filter((p) => Boolean(p.vertragId)).length,
      offeneBuchungIds: sortiert.filter((p) => !p.vertragId).map((p) => p.id),
    })
  }

  // Absteigend nach Jahresbetrag: Was am meisten kostet, will man zuerst
  // geklaert haben.
  return gruppen.sort((a, b) =>
    a.jahresbetragCent > b.jahresbetragCent
      ? -1
      : a.jahresbetragCent < b.jahresbetragCent
        ? 1
        : a.anzeigename.localeCompare(b.anzeigename, 'de'),
  )
}

// -----------------------------------------------------------------------------
// Die Luecke: einmalige Zahlungen
// -----------------------------------------------------------------------------

/**
 * Ab welchem Betrag eine einzelne Zahlung erwaehnenswert ist.
 *
 * 150 EUR ist die Grenze, ab der sich das Nachsehen lohnt. Darunter stehen
 * Einkaeufe und Gebuehren, darueber faengt es an, nach Jahresbeitrag
 * auszusehen.
 */
export const EINZELZAHLUNG_AB_CENT = 15_000n

export type Einzelzahlung = {
  schluessel: string
  anzeigename: string
  buchungId: string
  datum: Date
  betragCent: bigint
  vertragId: string | null
  vertragBezeichnung: string | null
}

/**
 * Einzelne groessere Zahlungen ohne hinterlegten Vertrag.
 *
 * Der Grund fuer diese zweite Liste: Die Gruppierung braucht mindestens
 * zwei Zahlungen. Eine jaehrlich abgebuchte Versicherungspraemie erscheint
 * bei einem importierten Jahr aber genau einmal - und ausgerechnet
 * Versicherungen werden oft jaehrlich gezahlt. Ohne diese Liste waere die
 * Suche genau dort blind, wo sie am meisten bringen soll.
 *
 * Sie ist ausdruecklich kein Vertragsverdacht, sondern eine Merkliste. In
 * der Oberflaeche steht sie deshalb getrennt und mit eigener Ueberschrift.
 */
export function einzelneZahlungen(
  zahlungen: ZahlungEingabe[],
  optionen: GruppierungsOptionen = {},
): Einzelzahlung[] {
  const abgehakt = optionen.abgehakt ?? new Set<string>()
  const index = vertragsIndex(optionen.vertraege ?? [])

  const anzahlJeSchluessel = new Map<string, number>()
  for (const zahlung of zahlungen) {
    const schluessel = normalisieren(zahlung.gegenstelle)
    if (!schluessel) continue
    anzahlJeSchluessel.set(schluessel, (anzahlJeSchluessel.get(schluessel) ?? 0) + 1)
  }

  const treffer: Einzelzahlung[] = []

  for (const zahlung of zahlungen) {
    const schluessel = normalisieren(zahlung.gegenstelle)
    if (!schluessel) continue
    if (abgehakt.has(schluessel)) continue
    // Alles, was mehrfach vorkommt, steht bereits in der Gruppenliste.
    if ((anzahlJeSchluessel.get(schluessel) ?? 0) >= MINDESTANZAHL) continue
    if (zahlung.betragCent < EINZELZAHLUNG_AB_CENT) continue

    const vertrag = index.get(schluessel) ?? null

    treffer.push({
      schluessel,
      anzeigename: (zahlung.gegenstelle ?? '').trim() || schluessel,
      buchungId: zahlung.id,
      datum: zahlung.datum,
      betragCent: zahlung.betragCent,
      vertragId: vertrag?.id ?? null,
      vertragBezeichnung: vertrag?.bezeichnung ?? null,
    })
  }

  return treffer.sort((a, b) =>
    a.betragCent > b.betragCent ? -1 : a.betragCent < b.betragCent ? 1 : 0,
  )
}

// -----------------------------------------------------------------------------
// Fuer die Anzeige
// -----------------------------------------------------------------------------

/**
 * Der Satz, der unter einer Gruppe steht.
 *
 * Er nennt die Grundlage der Einordnung, statt nur das Ergebnis zu
 * behaupten - damit man widersprechen kann, wenn es nicht stimmt.
 */
export function rhythmusErklaerung(gruppe: Zahlungsgruppe): string {
  const zahlungen = `${gruppe.anzahl} ${gruppe.anzahl === 1 ? 'Zahlung' : 'Zahlungen'}`

  if (gruppe.rhythmus === 'UNREGELMAESSIG' || gruppe.abstandTage === null) {
    return `${zahlungen}, ohne erkennbaren Abstand`
  }

  const tage = gruppe.abstandTage
  const monate = Math.round(tage / 30)
  const abstand =
    monate <= 1 ? 'etwa monatlich' : `etwa alle ${monate} Monate`

  return `${zahlungen}, ${abstand}`
}

/**
 * Uebersetzt den erkannten Rhythmus in den Zahlrhythmus des Vertrags.
 *
 * Zwei Faelle haben dort keine Entsprechung: ZWEIMONATLICH kennt das
 * Vertragsmodell nicht, und UNREGELMAESSIG ist keine Aussage, sondern das
 * Eingestaendnis, keine zu haben. Beide liefern null - dann bleibt im
 * Formular die Vorgabe stehen, statt etwas Falsches vorzublenden. Eine
 * vorbelegte falsche Angabe wird uebersehen; ein leeres Feld nicht.
 */
export function alsZahlRhythmus(rhythmus: Rhythmus): string | null {
  switch (rhythmus) {
    case 'MONATLICH':
      return 'MONATLICH'
    case 'VIERTELJAEHRLICH':
      return 'VIERTELJAEHRLICH'
    case 'HALBJAEHRLICH':
      return 'HALBJAEHRLICH'
    case 'JAEHRLICH':
      return 'JAEHRLICH'
    default:
      return null
  }
}

/**
 * Sucht den Vertrag, zu dem eine Gegenstelle EINDEUTIG passt.
 *
 * Gedacht fuer die automatische Zuordnung beim Import. Die Betonung liegt
 * auf eindeutig: Passen zwei Vertraege (Hausrat und Haftpflicht bei
 * derselben Gesellschaft), wird nichts zugeordnet. Eine falsche Zuordnung
 * waere schlimmer als gar keine - sie behauptet einen Beleg, den es nicht
 * gibt, und niemand sieht noch einmal hin.
 *
 * Gibt null zurueck, wenn nichts oder mehr als eines passt.
 */
export function eindeutigerVertrag(
  gegenstelle: string | null | undefined,
  vertraege: VertragAbgleich[],
): VertragAbgleich | null {
  const schluessel = normalisieren(gegenstelle)
  if (!schluessel) return null

  const treffer = vertraege.filter((vertrag) => normalisieren(vertrag.gesellschaft) === schluessel)
  return treffer.length === 1 ? treffer[0]! : null
}

/** Wie viele Gruppen warten noch auf eine Entscheidung? Fuer das Dashboard. */
export function offeneKandidaten(gruppen: Zahlungsgruppe[]): number {
  return gruppen.filter((gruppe) => gruppe.vertragId === null).length
}